Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 hợp pháp

Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là một giai đoạn rất quan trọng khi xin visa EB-5

Để biến giấc mơ định cư tại xứ cờ hoa thành hiện thực với chương trình EB-5, nhà đầu tư cần chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của số tiền đầu tư. Tuy nhiên, quá trình này lại không hề đơn giản bởi các quy định nghiêm ngặt của USCIS . Trong bài viết này, Interimm sẽ cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5. Cùng tìm hiểu ngay nhé!

1. Nguồn tiền đầu tư EB-5 hợp pháp

Nguồn tiền đầu tư EB-5 là khoản tiền nhà đầu tư sử dụng để tham gia vào các dự án thuộc chương trình EB-5. Do tính chất đặc biệt của chương trình, USCIS thực hiện rà soát nguồn tiền đầu tư vô cùng nghiêm ngặt nhằm đảm bảo tính hợp pháp, minh bạch của nguồn vốn. Theo quy định của USCIS, nguồn tiền đầu tư EB-5 hợp pháp có thể đến từ:

• Thu nhập tiền lương;
• Thu nhập từ việc bán tài sản thuộc quyền sở hữu của nhà đầu tư;
• Thu nhập từ cổ phiếu, chứng khoán, tiền gửi ngân hàng; tài sản được thừa kế;
• Khoản vay ngân hàng;
• Tài sản cho tặng.

Lưu ý rằng, bất kỳ nguồn tiền đầu tư nào cũng cần được chứng minh một cách rõ ràng, cụ thể thông qua các hồ sơ, tài liệu liên quan. Tùy thuộc vào từng nguồn gốc, nhà đầu tư cần chuẩn bị thủ tục chứng minh phù hợp.

2. Vì sao cần phải chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5

Chứng minh nguồn tiền là một trong những quy định quan trọng nhất khi tham gia đầu tư EB-5, giúp thể hiện tiềm lực tài chính của nhà đầu tư và đảm bảo khả năng theo đuổi dự án trong vài năm tới. Việc chứng minh nguồn tiền là cần thiết bởi:

• Nâng cao niềm tin của chủ dự án và chính phủ Mỹ về năng lực tài chính của nhà đầu tư.
• Chứng minh nguồn tiền đủ để chi trả cho chi phí sinh hoạt, chăm sóc sức khỏe, giáo dục tại Hoa Kỳ, đảm bảo người dùng và người phụ thuộc không trở thành gánh nặng kinh tế cho đất nước.
• Chứng minh được khả năng tài chính cũng giúp đảm bảo việc người dùng đến Mỹ sẽ đúng với mục đích ban đầu đã nêu trong hồ sơ.
• Tạo ràng buộc tài chính để người dùng thực hiện trách nhiệm với chương trình EB-5.

Có thể nói, chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là yếu tố then chốt ảnh hưởng đến quy trình đầu tư EB-5 và tỷ lệ thành công của hồ sơ. Chứng minh được năng lực tài chính tốt sẽ giúp hồ sơ của quý khách trở nên nổi bật, thu hút sự quan tâm và đánh giá cao từ phía chính phủ Mỹ, từ đó gia tăng cơ hội nhận thẻ xanh thành công.

3. Cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5

Các cách để chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5:

3.1 Chứng minh thu nhập cá nhân khi đầu tư EB-5

Thu nhập cá nhân, bao gồm tiền lương, lãi suất, là nguồn tiền phổ biến nhất để sử dụng trong việc đầu tư định cư Mỹ theo diện EB-5. Khi lựa chọn nguồn thu nhập này, nhà đầu tư cần chuẩn bị và xuất trình đầy đủ bằng chứng càng chi tiết và sớm nhất càng tốt. Theo gợi ý của USCIS, một số giấy tờ, tài liệu cần thiết để chứng minh nguồn tiền từ thu nhập cá nhân bao gồm:

• Hồ sơ, lý lịch cá nhân
• Hồ sơ, tài liệu xác nhận lao động (có thể là sổ bảo hiểm xã hội hoặc hợp đồng lao động)
• Tài liệu, chứng từ xác nhận lương
• Tờ khai thu nhập
• Biên lai hoặc các tài liệu thể hiện thuế thu nhập cá nhân
• Bản sao kê ngân hàng số tiền gửi vào

Cần lưu ý rằng, USCIS đặc biệt đánh giá cao các bằng chứng từ bên thứ 3, thể hiện tính khách quan và minh bạch của nguồn tiền. Do thu nhập cao, việc tiết kiệm tiền để đầu tư EB-5 đối với người dùng là hoàn toàn khả thi. Do đó, hãy chuẩn bị đầy đủ bằng chứng cụ thể, rõ ràng để gia tăng cơ hội thành công trong quá trình chứng minh nguồn tiền đầu tư!

3.2 Chứng minh thu nhập từ cổ phiếu, chứng khoán và tiền gửi ngân hàng

Theo USCIS, khoản thu nhập từ cổ phiếu, chứng khoán, tiền gửi ngân hàng cũng là nguồn tiền sạch, hợp pháp. Người dùng có thể chứng minh nguồn thu nhập này thông qua các chứng từ như:

• Cổ phiếu, chứng chỉ chứng khoán
• Các chứng từ, giấy tờ thể hiện việc mua cổ phiếu, chứng khoán ngay từ thời điểm ban đầu
• Tờ khai Thuế thu nhập cá nhân
• Các giấy tờ, tài liệu, chứng tiền thể hiện việc bán lại cổ phiếu

Cần lưu ý rằng, USCIS đặc biệt quan tâm đến tính hợp pháp của số tiền dùng để mua cổ phiếu, chứng khoán. Nhà đầu tư cần khẳng định rằng số tiền này thuộc sở hữu cá nhân và có nguồn gốc rõ ràng. Khi đó, nguồn vốn đầu tư EB-5 (xin visa EB-5) sẽ đến từ việc bán lại số cổ phiếu, chứng khoán đã mua trước đó.

3.3 Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 từ việc bán tài sản

Bên cạnh các nguồn thu nhập phổ biến khác, nhà đầu tư EB-5 hoàn toàn có thể sử dụng nguồn tiền từ việc bán tài sản, đặc biệt là bất động sản, nhà ở để đáp ứng yêu cầu đầu tư. Tuy nhiên, để chứng minh hiệu quả nguồn tiền này, người dùng cần lưu ý một số tiêu chí quan trọng:

• Cung cấp đầy đủ giấy tờ pháp lý chứng minh quyền sở hữu hợp pháp của bản thân đối với bất động sản;
• Chứng minh được biên bản thẩm định giá bất động sản hiện đang sở hữu do cơ quan có thẩm quyền thực hiện.
• Đưa ra đầy đủ các hóa đơn thanh toán, sao kê tài khoản ngân hàng, hợp đồng vay vốn (nếu có) liên quan đến việc mua bán bất động sản.
• Xuất trình hóa đơn đóng thuế hoặc giấy tờ miễn thuế (nếu có) liên quan đến việc mua bán bất động sản.
• Hợp đồng mua bán bất động sản.
• Biên nhận thanh toán cho thấy nhà đầu tư đã nhận đủ số tiền từ việc bán bất động sản.

Trong trường hợp tài sản được thế chấp trước khi bán, người dùng cần cung cấp đầy đủ bằng chứng xác thực khoản vay thế chấp đã được thanh toán đầy đủ trước khi thực hiện giao dịch bán. Nếu không, việc bán bất động sản sẽ được coi là giao dịch trả nợ và quý khách không thể sử dụng số tiền này để đầu tư EB-5.

Ngoài ra, người dùng cũng cần lưu ý một số điểm khi chứng minh nguồn vốn từ việc bán tài sản, chẳng hạn như xác định giá trị thực của tài sản và đảm bảo sự thống nhất trong hợp đồng mua bán. Ví dụ, nếu người dùng mua một mảnh đất và xây dựng nhà trên đó, số tiền bán sẽ được xác định dựa trên giá trị của căn nhà. Khi đó, giá bán tài sản cần phải được giải thích rõ ràng.

3.4 Chứng minh khoản vay ngân hàng để đầu tư EB-5

Ngoài các nguồn thu nhập phổ biến, người dùng hoàn toàn có thể sử dụng các khoản vay từ các tổ chức ngân hàng để làm vốn đầu tư EB-5. Tuy nhiên, người dùng cần phải chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của khoản vay và khả năng thanh toán nợ. Để đảm bảo an toàn, người dùng nên sử dụng khoản vay được đảm bảo bởi tài sản cá nhân, giúp quá trình xét duyệt được thuận lợi hơn.

3.5 Chứng minh nguồn vốn đầu tư EB-5 từ tài sản thừa kế

Mặc dù là một nguồn vốn phổ biến, tài sản thừa kế lại gây ra nhiều khó khăn cho nhà đầu tư trong việc chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền này. Trong trường hợp sử dụng loại tài sản này để đầu tư EB-5, quý khách cần:

• Cung cấp đầy đủ minh chứng về mối quan hệ với người thân đã khuất .
• Nêu rõ quyền thừa kế của bản thân.
• Xuất trình bằng chứng thể hiện số tiền mà người đã mất tích lũy được là hợp pháp hoặc sử dụng bản tuyên thệ từ các nguồn đáng tin cậy (nêu rõ cách thức người đã mất có được số tiền thừa kế).

3.6 Chứng minh quà tặng từ người khác

Một cách phổ biến khác để đầu tư EB-5 là sử dụng khoản thu nhập được tặng từ người khác. Tuy nhiên, với loại hình đầu tư này, nhà đầu tư cần chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền được tặng. Ví dụ, nếu cha mẹ tặng tiền cho con cái để đầu tư EB-5, họ cần chứng minh nguồn thu nhập của họ là hợp pháp và mục đích tặng tiền là để đầu tư.

3.7 Ví dụ cách chứng minh nguồn tiền

Để giúp quý khách hiểu rõ hơn, sau đây, Interimm sẽ minh họa về cách chứng minh nguồn tiền qua một ví dụ sau. Giả sử, một người dùng sử dụng thu nhập tích lũy để mua bất động sản. Sau đó, tài sản đó được dùng để thế chấp vay ngân hàng. Trong trường hợp này, người dùng sẽ cần chuẩn bị giấy tờ theo 3 hạng mục sau:

• Tài liệu, hồ sơ chứng minh thu nhập tích lũy
  • Hợp đồng lao động
  • Biên bản xác nhận từ ngân hàng chứng minh chuyển khoản thu nhập cá nhân
  • Giấy tờ, chứng từ về thuế
• Hồ sơ thể hiện việc đã mua bất động sản
  • Hợp đồng mua bán
  • Biên bản chứng nhận sở hữu tài sản
  • Biên bản xác nhận đã thanh toán của ngân hàng
  • Giấy chứng nhận đã hoàn thành đóng thuế tài sản
• Hồ sơ chứng minh cho việc sử dụng tài sản để thế chấp vay ngân hàng
  • Biên bản cho vay hoặc thế chấp từ ngân hàng, thể hiện rõ việc sử dụng tài sản để thế chấp
  • Bản báo cáo định giá tài sản
  • Giấy xác nhận từ ngân hàng chỉ rõ việc vay mượn

Lưu ý khi chuyển tiền đầu tư EB-5 định cư Mỹ, phương thức nguồn tiền được chuyển sang cho bên thứ ba hoặc dự án cần phải rõ ràng, cụ thể và hợp pháp hóa

4. Hồ sơ chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5

Cần chuẩn bị đầy đủ các giấy tờ cần thiết trong hồ sơ để tránh trường hợp USCIS yêu cầu bổ sung hồ sơ EB-5, làm chậm quá trình định cư của nhà đầu tư.

5. Lưu ý về cách chứng minh nguồn tiền

Khi chứng minh nguồn tiền, nếu có sự mâu thuẫn về thông tin trong tài liệu, người đầu tư cần phải giải thích rõ ràng với USCIS để tránh các tình huống bất lợi. Bên cạnh đó, trong trường hợp đương đơn không thể cung cấp một vài giấy tờ, cần giải thích cụ thể nguyên nhân, đưa bằng chứng cho việc không thể cung cấp và có sự làm chứng của cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Khi xuất trình hồ sơ, người dùng cần xem xét giá trị của mỗi loại chứng từ, tài liệu đưa ra. Thông thường, những bằng chứng từ bên thứ 3 sẽ có tính khách quan, giá trị cao hơn so với bằng chứng từ đương đơn, bạn thân hay bạn bè. Đặc biệt, khi cung cấp giấy tờ, cần đính kèm theo bản dịch đầy đủ, tuyệt đối không dịch một nửa giấy tờ.

6. Câu hỏi thường gặp

6.1 Thời gian để USCIS thẩm tra nguồn tiền là bao lâu?

Thời gian để USCIS thẩm tra nguồn tiền khoảng 2 năm và thời gian dài hay ngắn sẽ tùy vào từng hồ sơ mà người dùng chuẩn bị để nộp đơn. Đây là số liệu mới nhất được công bố trên website của USCIS.

Xem thêm bài viết về Thời gian xét duyệt hồ sơ EB-5 đi Mỹ của Interimm để hiểu rõ hơ

6.2 Liệu các chương trình đầu tư khác có yêu cầu chứng minh nguồn tiền dễ dàng hơn EB-5?

Có. Một số chương trình đầu tư khác yêu cầu chứng minh nguồn tiền dễ hơn EB-5, một số lại tương đương hoặc có thể khó khăn hơn. Tùy thuộc vào khả năng tài chính, nhu cầu, mục tiêu định cư mà người dùng có thể cân nhắc lựa chọn một hình thức phù hợp nhất để đầu tư.

Vừa rồi, Interimm đã giới thiệu đến quý khách cách chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 theo đúng quy định của USCIS. Lưu ý rằng, các thông tin trên chỉ mang tính chất tham khảo. Việc chứng minh nguồn tiền EB-5 còn phụ thuộc vào mỗi hoàn cảnh, tình trạng của từng hồ sơ khách hàng riêng. Liên hệ với Interimm qua hotline 0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội) để được tư vấn và tìm hiểu chi tiết về chương trình đầu tư định cư Mỹ theo diện EB-5!

Interimm

Interimm được thành lập vào năm 2016 và có hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn đầu tư định cư Mỹ, Canada, Úc và Châu Âu uy tín hàng đầu tại Việt Nam. Với triết lý “Mỗi khách hàng thành công là một giải pháp di trú toàn diện”, Interimm cam kết cung cấp cho khách hàng những giải pháp di trú toàn diện, phù hợp với nhu cầu và mục tiêu cụ thể của mỗi khách hàng.