Tìm hiểu những hạn chế về vấn đề chuyển tiền đầu tư và các giải pháp khắc phục hiệu quả cho nhà đầu tư!
Chuyển tiền đầu tư EB-5 là bước quan trọng trong quá trình xin visa theo diện EB-5. Tuy nhiên, các nhà đầu tư thường gặp phải một số thách thức trong quá trình này. Để giải quyết những rủi ro phát sinh trong khi chuyển tiền, Interimm sẽ giải đáp thắc mắc về nguồn tiền hợp pháp và dòng tiền đầu tư, đưa ra một số hạn chế trong quá trình chuyển tiền, các cách chuyển tiền được chấp nhận và một số lưu ý khi chuyển tiền mà nhà đầu tư cần biết.
1. Yêu cầu về nguồn tiền hợp pháp và dòng tiền đầu tư như thế nào?
Theo quy định của Luật liên bang, cụ thể là Điều 204.6(j)(3), để đơn xin thẻ xanh đầu tư EB-5 (I-526) được chấp thuận, nhà đầu tư nước ngoài phải chứng minh một cách rõ ràng rằng số tiền 800.000 USD dùng để đầu tư vào doanh nghiệp Mỹ có nguồn gốc hợp pháp. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư phải chứng minh được số tiền này là của chính mình và được tạo ra từ các hoạt động kinh doanh hợp pháp như lương, bán tài sản, thừa kế,… USCIS sẽ xem xét kỹ lưỡng các bằng chứng về quá trình chuyển tiền, chẳng hạn như sao kê ngân hàng, để đánh giá tính minh bạch của dòng tiền. Quyết định cuối cùng về việc chấp thuận đơn xin thẻ xanh sẽ dựa trên kết quả đánh giá này. Trước khi chuẩn bị hồ sơ chuyển tiền, nhà đầu tư nên nắm rõ toàn bộ quy trình xin visa Mỹ định cư đầu tư để chủ động từng bước từ chứng minh nguồn vốn đến nộp đơn I-526E.
2. Hạn chế của nhà đầu tư trong quá trình chuyển tiền đầu tư EB-5
2 hạn chế lớn nhất trong việc chuyển tiền đầu tư EB-5 mà các nhà đầu tư thường gặp:
2.1 Quy định nghiêm ngặt về việc chuyển tiền ra nước ngoài
Do quy định của Chính phủ Việt Nam ngày càng phức tạp, nên các nhà đầu tư EB-5 cần phải tuân thủ theo các quy định về ngoại hối của Quốc gia. Trong đó, quy định có giới hạn số tiền chuyển ra nước ngoài nên khi chuyển tiền đầu tư EB-5 thì nhà đầu tư sẽ phải thực hiện các thủ tục cần thiết theo quy định. Ngoài ra, các quy định này yêu cầu tất cả những nhà đầu tư EB-5 cần phải chứng minh rằng số tiền chuyển đi này là hợp pháp.
2.2 Quy trình phức tạp khi đi qua trung gian
Bất kỳ chuyển tiền bằng hình thức nào thì nhà đầu tư sẽ phải cung cấp thêm nhiều loại giấy tờ và tài liệu để chứng minh nguồn gốc tiền đầu tư cũng như tuân thủ các quy định của cả hai bên liên quan (nhà đầu tư và đơn vị trung gian). Hơn nữa, nhà đầu tư cũng phải chịu thêm khoản phí chuyển tiền cho bên trung gian. Khi chuyển tiền thông qua đơn vị thứ ba như ngân hàng hoặc dịch vụ chuyển tiền, nhà đầu tư cần tuân thủ đúng quy trình.
Đạo luật Cải cách EB-5 sẽ tập trung vào việc xác minh những cá nhân có liên quan đến việc chuyển tiền ra nước ngoài của nhà đầu tư. Các bên thứ ba hỗ trợ nhà đầu tư chuyển tiền phải được xác minh và USCIS cũng có những quy định xem xét các hình thức chuyển tiền. Những hạn chế từ chính phủ nước ngoài về thủ tục và quy trình, cũng góp phần làm cho quá trình chuyển tiền ra ngân hàng nước ngoài trở nên phức tạp.
3. Giải pháp để khắc phục hạn chế khi chuyển tiền đầu tư EB-5
Để giải quyết những hạn chế của nhà đầu tư trong vấn đề chuyển tiền đầu tư EB-5, sau đây Interimm sẽ chia sẻ đến các nhà đầu tư 3 giải pháp hiệu quả sau:
- Tìm kiếm lời khuyên từ 1 đơn vị cố vấn Di trú: Việc hợp tác với một đơn vị tư vấn Di trú uy tín sẽ giúp nhà đầu tư nắm rõ các quy định chuyển tiền liên quan đến chương trình EB-5, hỗ trợ lựa chọn giải pháp chuyển tiền phù hợp, thực hiện thủ tục EB-5 một cách nhanh chóng và chính xác.
- Nên sử dụng đơn vị chuyển tiền có giấy phép: Các công ty chuyển tiền có giấy phép tại Singapore, Hong Kong hay Úc thường có quy trình đơn giản, minh bạch và ít bị ảnh hưởng bởi các hạn chế ngoại hối sẽ giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và giảm thiểu rủi ro trong quá trình chuyển tiền.
- Ghi chép rõ ràng thông tin chuyển tiền ở trong đơn I-526E: Nhà đầu tư cần lưu giữ và ghi chép đầy đủ hồ sơ giao dịch chuyển tiền bao gồm: hóa đơn, biên lai và sao kê ngân hàng,… đính kèm trong đơn I-526E để chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 là hợp pháp, minh bạch, từ đó giúp cho hồ sơ EB-5 được thẩm định nhanh hơn.
4. Các cách thức chuyển tiền phổ biến cho nhà đầu tư EB-5
Hiện nay có 2 cách chuyển tiền đầu tư EB-5 thông dụng, gồm có:
4.1 Chuyển tiền thông qua một cá nhân quen biết với nhà đầu tư
Một cách phổ biến mà các nhà đầu tư EB-5 sử dụng để chuyển tiền là thông qua sự hỗ trợ của bạn bè hoặc người thân đang sinh sống ở nước ngoài. Nhà đầu tư sẽ chuyển tiền cho người quen này, và người quen sẽ chuyển số tiền đó vào tài khoản bảo lãnh EB-5 hoặc tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư tại nước ngoài. Phương pháp này thường được thực hiện dựa trên các thỏa thuận cá nhân, do đó chi phí phát sinh sẽ rất thấp. Để chứng minh cho quá trình chuyển tiền, nhà đầu tư cần cung cấp các giấy tờ như thỏa thuận giữa hai bên và các biên lai chuyển tiền.
4.2 Chuyển tiền thông qua một công ty được cấp giấy phép
Khi lựa chọn phương pháp chuyển tiền thứ hai, nhà đầu tư sẽ hợp tác với các đơn vị chuyển tiền quốc tế có giấy phép. Các đơn vị này sẽ hỗ trợ nhà đầu tư chuyển đổi tiền tệ và chuyển tiền vào tài khoản bảo lãnh EB-5 một cách nhanh chóng và an toàn. Để đảm bảo tính minh bạch, nhà đầu tư cần giữ lại các giấy tờ liên quan như hợp đồng dịch vụ, giấy phép hoạt động của đơn vị chuyển tiền và các biên lai chuyển tiền. Mặc dù phải chịu một khoản phí dịch vụ, nhưng phương pháp này mang lại nhiều lợi ích như tính chuyên nghiệp, bảo mật và thuận tiện.
Quan trọng hơn, USCIS hiện nay đã có một số thay đổi trong việc xét duyệt đơn I-526, trong đó có việc chứng minh nguồn tiền được các đơn vị đổi tiền sử dụng. Do đó, nhà đầu tư cần chuẩn bị đầy đủ giấy tờ chứng minh nguồn tiền USD, hoặc cung cấp bằng chứng về giấy phép chuyển tiền từ đơn vị.
Nhà đầu tư cần tìm hiểu tài khoản escrow EB-5 do ai lập để nắm rõ cơ chế ký quỹ bảo vệ dòng tiền trước khi chuyển vốn vào dự án.
5. Một số lưu ý quan trọng khi chuẩn bị nguồn vốn đầu tư EB-5
Nhằm giúp cho quá trình đầu tư diễn ra suôn sẻ và hạn chế nhận yêu cầu bổ sung hồ sơ visa EB-5, dưới đây Interimm sẽ chia sẻ 5 lưu ý quan trọng trong quá trình chuẩn bị nguồn vốn mà các nhà đầu tư EB-5 cần ghi nhớ:
5.1 Hạn chế về tiền tệ
Pháp luật Việt Nam thắt chặt quy định chuyển tiền ra nước ngoài nên nhà đầu tư Việt thường lựa chọn chuyển tiền ra nước ngoài thông qua các tổ chức tín dụng. Vì vậy khi làm hồ sơ EB-5, nhà đầu tư cần phải cung cấp các giấy tờ chuyển tiền cho tổ chức tín dụng.
5.2 Thuế cá nhân
Người lao động cần phải chứng minh thuế thu nhập cá nhân thông qua ghi chép đầy đủ và thể hiện trên biên lai thu thuế. Đối với thu nhập từ đầu tư, bán tài sản,… thì cá nhân phải tự khai và đóng thuế thu nhập cá nhân cho từng loại thu nhập đó. Riêng đối với thuế bất động sản, nhà đầu tư cần cung cấp giấy tờ chứng minh đã nộp thuế khi bán bất động sản và các khoản thuế phát sinh trong thời gian sở hữu.
5.3 Bất động sản cho tặng/thừa kế
Nhà đầu tư cần phải chứng minh được quyền sở hữu ban đầu của người tặng đối với tài sản này. Nếu không có bằng chứng đầy đủ, Sở Di trú Mỹ có thể không chấp nhận hồ sơ đầu tư.
Bất động sản có thể bán hoặc thế chấp để lấy vốn đầu tư EB-5. Thị trường biến động làm cho giá trị bất động sản tăng sau khi mua thì nhà đầu tư cần phải chứng minh được tài sản ở Việt Nam đã tăng lên như thế nào để đảm bảo tính hợp pháp cho nguồn vốn.
5.4 Vốn cổ phiếu hoặc lợi nhuận
Nếu nhà đầu tư là chủ sở hữu doanh nghiệp thì cần phải cung cấp: giấy tờ chứng minh quyền sở hữu cổ phiếu và bán cổ phiếu, báo cáo ngân hàng và báo cáo tài chính doanh nghiệp thường niên. Nếu việc bán cổ phiếu phát sinh thuế kèm theo thì nhà đầu tư cần phải cung cấp bằng chứng đã hoàn tất thanh toán mọi khoản thuế liên quan Còn nếu vốn đầu tư lấy từ lợi nhuận doanh nghiệp được chia thì nhà đầu tư phải cung cấp giấy tờ liên quan đến quyết định phân chia lợi nhuận, bằng chứng nhận tiền và nộp đầy đủ thuế phát sinh từ lợi nhuận được chia.
Ngoài các nguồn vốn truyền thống như cổ phiếu và lợi nhuận doanh nghiệp, nhà đầu tư có thể tìm hiểu thêm về hình thức đầu tư EB-5 bằng tiền điện tử để đánh giá tính khả thi cho hồ sơ nguồn vốn của mình.
6. Câu hỏi thường gặp
Dưới đây, Interimm sẽ hỗ trợ khách hàng giải đáp một số câu hỏi thường gặp về chuyển tiền đầu tư EB-5:
6.1 Nguồn tiền đầu tư EB-5 nào được chấp thuận?
4 nguồn tiền đầu tư EB-5 chính được chấp thuận đó là:
- Thu nhập
- Tiền thừa kế
- Vay thế chấp
- Bán tài sản
6.2 Mất thời gian bao lâu để chứng minh nguồn tiền EB-5?
Thời gian bao lâu để chứng minh nguồn tiền đầu tư EB-5 sẽ phụ thuộc vào: Nguồn gốc của số tiền đầu tư đến từ đâu? Các giấy tờ được cung cấp có rõ ràng và đầy đủ hay không? Hồ sơ nguồn tiền đơn giản thì chỉ tầm 3 – 4 tuần, nhưng những hồ sơ có nguồn tiền phức tạp thì có thể mất đến 2 – 3 tháng. Vậy nên sự hợp tác từ nhà đầu tư cùng với đơn vị tư vấn và luật sư là rất quan trọng trong quá trình chứng minh nguồn tiền trong EB-5.
6.3 Tổng số tiền cần chứng minh khi đầu tư EB-5 là bao nhiêu?
Số tiền nhà đầu tư cần chứng minh khi đầu tư EB-5 gồm: 800,000 USD phí đầu tư của chương trình; Và 60,000 – 70,000 USD phí quản lý dự án EB-5, tuỳ vào từng dự án mà nhà đầu tư lựa chọn.
Ngoài chi phí đầu tư, nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu quy định về định cư Mỹ được mang bao nhiêu tiền để lên kế hoạch tài chính toàn diện cho gia đình.
Qua bài viết trên, Interimm đã chia sẻ đến khách hàng toàn bộ thông tin chi tiết về những hạn chế về chuyển tiền đầu tư EB-5 và các giải pháp khắc phục hạn chế trên một cách chi tiết nhất. Bên cạnh đó, chúng tôi cũng giới thiệu 3 cách chuyển tiền đầu tư EB-5 và 4 nguồn tiền đầu tư EB-5 được chấp thuận phổ biến nhất.
Interimm là công ty đầu tư định cư Mỹ uy tín với hơn 60 dự án triển khai và tỷ lệ phê duyệt I-526E đạt 100%, hỗ trợ nhà đầu tư từ bước chứng minh nguồn vốn, chuyển tiền đến ngày nhận thẻ xanh cho cả gia đình.
THÔNG TIN LIÊN HỆ INTERIMM – CÔNG TY TƯ VẤN ĐỊNH CƯ MỸ:
- Địa chỉ trụ sở: Tầng 5 & 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Sài Gòn, Tp. Hồ Chí Minh
- Website: https://www.interimm.vn/
- Hotline: 0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)
- E-mail: info@interimm.vn
